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防范和打击非法集资教育专栏1

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非法集资基础知识

一、基本概念

根据刑法规定，与非法集资有关的罪名有：是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等。

二、特点

（一）未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格

（二）承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。

（三）向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。

（四）以合法形式掩盖其非法集资的实质。

三、主要有哪几种

根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号）的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：

（一）通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。

（二）对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；

（三）利用民间会社形式进行非法集资；

（五）以发行或变相发行彩票的形式集资；

（六）利用传销或秘密串联的形式非法集资；

（七）利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

四、怎样识别非法集资

非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？有关部门建议：

（一）要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。

（二）要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。

（三）要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。

五、非法集资活动特点

一是案件高发，涉案金额增大；

二是地区相对集中；

三是涉及面较广；

四是跨区域案件增多；

五是合法形式掩护；

六是职业化趋势显现。