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关于清理个人存量账户的公告

尊敬的客户：

    根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》及《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》等相关规定，为加强个人账户管理，防范电信网络诈骗风险，更好地保障您在我行账户资金安全，促进广大客户合理安排和使用个人银行账户资源，以便于我行为您提供更加优质、高效、安全的服务，我行拟对符合以下条件的人民币个人银行结算账户（社会保障卡除外）进行清理，现公告如下：

一、清理范围

（一）个人开立多个结算账户

    满足以下条件的我行个人结算账户将被限制交易（包括但不限于暂停非柜面业务、只收不付等，下同）：

    1. I类户：同一个人客户持有数量超过5个。

    2.Ⅱ类户：同一个人客户持有数量超过5个。

    3. Ⅲ类户：同一个人客户持有数量超过5个。

（二）个人客户基本信息不完善

    满足以下条件的我行个人结算账户将被限制交易：

    个人客户留存信息缺失或有误、身份证件无效、证件有效期过期90天（不含）以上的个人结算账户。

    个人客户需核实完善的身份基本信息范围包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

    二、时间安排

    我行将于2021年6月30日起开展以上清理工作，此后我行将每年对符合条件的账户实施持续清理。

    三、特别提示

    （一）为保证您所持账户免受影响，您可进行如下操作：

1.个人开立多个结算账户

（1）如您的账户属于清理范围，但今后仍需使用，请您本人持有效身份证件原件及银行卡/折，至我行任一营业网点进行客户身份核实。对您在2016年12月1日之前已开立的多个结算账户，可向我行提出书面说明，证实账户使用的合理性；无法证实合理性的，我行将视情况进行限制交易处理。

    （2）建议您及时归并在我行持有的个人结算账户，对长期不使用的账户进行销户处理，若您的银行卡/折已丢失，可持本人有效身份证原件到我行任意网点办理挂失销户。  

2.个人客户基本信息不完善

（1）您在我行留存证件有效期、证件类型、发证机关、地址、职业发生变更的，可通过我行手机银行APP、小泸云厅完善身份信息，或持本人有效身份证件原件到我行任一营业网点办理更新。

（2）如您的姓名、证件号码、联系电话等发生变更的，请持本人有效身份证件原件到我行任一营业网点办理更新。

（二）如您未进行上述操作，我们将视同您已同意我行的清理工作，届时我行系统将自动对账户做限制金融服务处理。对于限制账户金融服务的客户可凭银行卡/折及本人开户证件至我行任意营业网点履行合理性核实手续后解除限制。

（三）我行在排查清理、核实账户开户人身份过程中，不会要求您通过短信、电话等方式提供密码、短信验证码等敏感信息，也不会以任何理由要求您给指定账户进行资金操作，请注意防范诈骗风险，切勿将您的个人信息、账户密码和短信验证码等透露给任何人。

如有疑问，敬请咨询我行营业网点工作人员或拨打24小时客户服务电话0830-96830进行咨询。由此给您带来的不便，敬请谅解！感谢您对我行的理解与支持！

 特此公告

 

                              泸州银行股份有限公司

                                 2021年6月18日

 

 

 

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