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金桂花三月开开放式净值型理财产品

20213季度运行报告

一、理财产品概况

产品名称

金桂花三月开开放式净值型理财产品

全国银行业理财信

息系统登记编码

C1079120000001

风险评级

R2 中低风险

投资范围

固定收益类资产

产品类型

开放式、非保本浮动收益型、净值型

产品份额

2,494,549,088.50

资产净值(元)

2,497,907,591.70

二、报告期最后一个交易日净值表现

单位净值

1.001346

累计单位净值

1.073410

三、理财产品收益表现

起始日累计净值2021630

结束日累计净值2021930

1.063482

1.073410

产品存续期兑付客户收益均达到业绩比较基准。

四、理财产品投资组合情况

报告期末产品资产组合情况 

资产种类

期末金额(万元)

期末占组合比例(%)

一、固定收益类资产

251,580.51

100.00

1、债券

214,378.99

85.21

2、存款

10,251.28

4.07

3、其他债权类资产

26,950.24

10.71

二、权益类资产

-

-

1、股票

-

-

2、其他股权类资产

-

-

3、商品及金融衍生品资产

-

-

4、商品

-

-

5、金融衍生品

-

-

报告期末前十项资产明细 

资产名称

资产估值(万元)

占产品资产净值比例(%)

19威海商行永续债

22,858.07

9.15

R014

22,809.17 

9.13

21阳安债

15,954.19

6.39

18兴泸MTN002

15,205.86

6.09

21绵科03

13,200.80

5.28

21兴阳01

12,736.91

5.10

21科发01

12,161.75

4.87

20北湾银行永续债

11,009.01

4.41

18兴阳01

10,686.41

4.28

现金

10,251.28

4.10

五、投资组合的流动性风险分析

本产品按照产品合同约定的投资范围进行投资,并通过对产品开放期申购赎回情况进行严密监控并预测流动性需求,保持投资组合中的可用现金头寸与之相匹配。为防止流动性风险发生,本产品在产品合同中设计了巨额赎回条款,防止巨额赎回引发的流动性风险同时,管理人可以择机通过债券正回购,债券卖出等方式主动进行流动性管理,尽可能降低产品流动性风险,保障产品持有人的利益。

六、重要信息提示

(一)理财非存款,产品有风险,投资须谨慎。理财产品过往业绩不代表未来表现,不等于理财产品实际收益

(二)本报告期自20217月1日至20219月30日止。

 

泸州银行股份有限公司

20211020

 

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